Hon föddes 1944 och började tidigt dansa balett, vilket ledde till en karriär som gogo-dansare. Första filmrollen kom i Elvis Presley-filmen "Viva Las Vegas" och därefter gjorde hon ytterligare fem Elvis-filmer som dansare.
Snart fick hon roller som "förvirrad blondin" i exempelvis Mel Brooks "Det våras för Frankenstein", där hon spelar assistenten Inga. Men hon spelade även Richard Dreyfuss fru i Steven Spielbergs "Närkontakt av tredje graden" och Oscarnominerades för sin roll som Dustin Hoffmans kollega i "Tootsie".
I en intervju 2008 sa hon att hon ofta fick spela "den lidande hustrun".
De skriver inte roller där en kvinna får vara smart, rolig eller kvick. De skriver roller där kvinnor blir överkörda och det är den sortens kvinnor jag spelar.
På senare år spelade hon bland annat Phoebe Buffays mamma i "Vänner". Bland andra Tina Fey har uppgett att Teri Garr var en förebild som rolig kvinna inom tv och film under 1970- och 80-talet.
Garr diagnosticerades med multipel skleros, ms, 2002 och gick enligt familjen bort i sviterna av sjukdomen vid 79 års ålder.